它主要用于农业作为高氮肥料。其他用途是作为采矿、采石和土木建筑中使用的爆炸混合物的成分之一。它是肥料炸弹(ANFO)的主要成分，这是一种普遍的工业炸药，占北美炸药的80％;类似的`配方也用于简易爆炸装置(IED俗称土制炸弹)。
纯净的硝酸铵是无色无臭的透明结晶或呈白色的小颗粒结晶，与碱反应有氨气生成，且吸收热量。有潮解性，易结块。易溶于水同时吸热，还易溶于丙酮、氨水，微溶于乙醇，不溶于乙醚。
纯硝酸铵在常温下是稳定的，对打击、碰撞或摩擦均不敏感。但在高温、高压和有可被氧化的物质（还原剂）存在及电火花下会发生爆炸，硝酸铵在含水3%以上时无法爆轰，但仍会在一定温度下分解，在生产、贮运和使用中必须严格遵守安全规定。